高职综合评价 |金融服务与管理专业解读

#01

专业简介

金融服务与管理专业（原金融管理专业）成立于2006年，是学院创办较早的专业之一。本专业聚焦大金融时代，培养具有金融学理论知识及专业技能，可在银行、证券、保险、期货等金融机构及其他相关企业、政府经济管理部门等机构任职的高素质技术技能型人才。十余年来为金融及相关行业输送了大批高素质人才，目前在校生360余人，年均招生规模100人。

本专业以学生多元发展为目标，开展校企合作，实施定制教育。与合作企业共建项目小组，共同确定人才培养目标、共同制定培养计划、共同组建师资团队、共同测评选拔招生、共同实施教学方案、共同评价学习成果等，确保人才培养质量与企业岗位需求相匹配。该专业先后与华鑫证券、大明五洲科技有限公司、中国人寿、东莞证券、广发银行等企业开展校企合作，帮助学生实现学习、实践、就业无缝对接。

#02

培养目标

培养重品格、会思考、善沟通，服务于陕西区域经济，辐射西北地区；掌握金融业相关政策和法律法规、金融服务营销、投资理财规划、证券投资与分析以及经济金融等相关专业知识；具备金融营销、金融信息处理、证券买卖实际操作、资产配置等能力；能够在货币金融服务、保险业和其他金融行业从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销和推广等工作的技术技能型人才。

#03

核心课程

《证券投资综合实训》

《证券投资综合实训》课程学习证券分析软件的安装与使用、证券投资基本面与技术面分析方法、股票交易操作与分析、期货期权交易与分析、基金投资分析、债券交易与分析等内容，并介绍了证券市场主体及证券市场基本功能，证券交易规则，证券投资的主要分析手段与分析工具。

引导学生树立正确的投资理念，学做理性投资人，回归价值投资，具备风险意识，从证券交易中领悟自然规律和人生哲理，培养学生具有家国情怀、诚实守信的思想品质，能够遵守职业道德、爱岗敬业、具有创新思维，为今后服务于政府部门、金融证券机构、企业以及指导个人的投资活动打下良好的基础。

《期货投资》

《期货投资》课程是一门操作性与理论性并存经济类课程，理论部分重点系统介绍期货交易市场构成，交易对象，交易方式及原则，期权交易通过对期货市场及产品专业知识学习，能够使学生应用基本套期保值的原理。实操部分结合当前市场需求满足学生就业及企业的用人要求，指导期货交易实践操作，掌握商品期货与金融期货的分析技能，切合职业教育，帮助学生具备国内外各种期货品种操作的能力，并能够运用所学指导分析期货投资，同时培养学生良好职业素养。

《理财方案设计》

《理财方案设计》课程从收集客户信息、分析客户信息到学习七个具体规划方案——现金规划、投资规划、保险规划、住房规划、教育规划、退休规划的制定，帮助学生掌握理财规划相关金融工具的专业知识，培养学生收集客户信息并进行分析，进而根据分析结果及客户理财目标为客户进行合理的理财规划的能力，帮助形成正确的理财观念，能够分析问题、研究问题，能够进行团队合作，有效进行沟通与交流，可以运用新方法、创新思维解决实际问题，终身学习的职业素养。

《金融营销技巧》

《金融营销技巧》通过对金融营销宏微观分析，消费者行为分析结合金融产品的市场定位，目标细分、营销策略及技巧手段将整套理论体系应用到金融产品开发、产品定价以及产品渠道，媒体传播，销售人员的管理、营销技巧制定与控制，来培养学生进入金融行业对金融产品营销的能力，培养学生分析个人和机构金融行为、与客户沟通洽谈、对金融市场客户需要进行预测和调研的能力，进而能够独立为证券公司、银行和保险公司设计金融产品并制定全面的营销战略及相关策划并运用相关的营销技巧，实现金融产品和金融营销的价值。

《基金投资》

《基金投资》课程是是在学习投资基金的概念、种类、运作模式的基础上，重点学习资产配置策略、交易费用构成、对基金运作中的财务报表进行分析与评价、基金资产净值的估价与核算、走势分析以及交易流程，通过理论联系实践的学习过程，使学生能够辨析基金的基本类型、分析基金运作财务报告，培养学生独立策划基金资产配置策略、执行基金交易中股票与债券投资组合操作策略、进行基金交易的各项操作并为客户合规交易提出改良建议与计划的能力，综合培养出作为基金管理公司基本岗位员工、基金经纪人应具有的职业素养，为步入工作岗位打下坚实基础。

《保险实务》

《保险实务》课程培养学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，课程从风险人手引出保险，从保险的概括性介绍开始层层展开，详细介绍了商业保险中的各种保险，并对保险经营及保险市场与监管进行了阐述，力图使学生全面、系统地了解保险学的内容和体系。

帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础。同时，通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。逐步提高学生的道德修养，形成社会主义和共产主义道德观，树立社会主义核心价值观。

#04

专业负责人

#05

专业特色

金融服务与管理专业构建第一学年打好宽口径的公共平台基础及通识就业能力，第二学年侧重专业岗位技能的理论与实务分模块教学与实训，并通过综合能力训练强化岗位能力。第三学年依据个人个性化发展需要选择在校外实践基地实施顶岗实习、国内学历提升、国外学历提升或创新创业的人才培养方案。

在实现途径上，采取校企联合培养、以赛促教以赛促学以及证书考试培训，从而形成集“产教融合”、“课证融合”、“课赛融通”的三位一体的人才培养模式，实现岗位需求和能力培养、课程内容与证书考试、人才培养与就业升学相结合。

课证赛融通| 职业资格证书

证券从业资格证 基金从业资格证

银行从业资格证 期货从业资格证

课证赛融通| 职业技能证书

金融智能投顾职业技能 家庭理财规划职业技能

等级证书（中级） 等级证书（中级）

人身保险理赔职业技能 美国注册财务策划师

等级证书（中级）

理财规划师

课证赛融通| 技能竞赛

金融服务与管理专业一直鼓励学生参与各项专业技能竞赛，历年学生在全国金融与证券投资模拟实训大赛、“黄炎培”杯大学生财富管理大赛、全国金融云创新大赛等全国赛事中屡获佳绩。

其中在2020年的全国金融与证券投资模拟实训大赛中本专业学生以全国第10名的成绩入围冠军邀请赛，并获得全国个人一等奖的优异成绩。在2022年的“黄炎培”杯大学生财富管理大赛中，本专业学生以全国第5名，西北赛区第1名的成绩荣获全国个人一等奖。

#06

校企合作单位

合作企业 |中国人寿保险集团--中国金融500强企业

中国人寿保险（集团）公司已连续17年入选《财富》世界500强企业，排名由2003年的290位跃升为2019年的51位；连续12年入选世界品牌500强，2019年品牌价值达人民币3539.87亿元。

中国人寿坚持高质量发展，扎实推进保险主业价值和规模协调发展，努力提升投资板块贡献，积极做好银行金融服务，有序开展综合化经营、科技化创新、国际化布局，全面推进国际一流金融保险集团建设。

合作企业 | 中国平安--中国金融500强企业

平安致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团。2019年，平安将“金融+科技”更加清晰地定义为核心主业，不断增强“金融+生态”赋能的水平与成效，将创新科技深度应用于构建“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产服务、智慧城市”五大生态圈，优化综合金融获客渠道与质效。

通过“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融经营模式，依托本土化优势，践行国际化标准的公司治理与经营管理，持续推动“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”，为2亿个人客户和5.16亿互联网用户提供金融生活。

合作企业 | 广发银行（信用卡中心）--中国金融500强企业

广发银行成立于1988年，是国内首批组建的股份制商业银行之一。围绕成为一流商业银行的愿景目标，银行确立以创新、高效、客户为中心、以IT为领先、关爱员工为核心的经营理念，致力于打造中国最佳零售银行和最高效中小企业银行，

早于1995年，广东发展银行在国内**推出了第一张真正意义上的信用卡。信用卡作为广东发展银行的主要品牌产品，其发展一直得到全行的高度重视，在银行业界保持领先的业绩，在业内拥有十数个第一。

合作企业 | 东莞证券--中国金融500强企业

东莞证券成立于1988年6月，注册资本15亿元，是国有控股的全国性综合类证券公司，也是全国首批承销保荐机构之一。截止至2019年10月，公司拥有分支机构79家。营业网点遍布珠三角、长三角及环渤海经济圈，“扎根东莞、迈向全国”的格局基本形成。

当前，公司以经纪、资管、投行三大业务为核心，积极发展两融、直投、债融、新三板和投资咨询等业务，实现了从收入来源单一型券商向收入来源多元化型券商的转型。

合作企业 | 华鑫证券--中国金融500强企业

华鑫证券即华鑫证券有限责任公司，是经中国证券监督管理委员会批准于2001年3月在深圳市注册成立的全国性综合类证券经营机构。注册资金16亿元人民币。公司是在原西安证券有限责任公司基础上增资重组后新设而成。

华鑫证券实力雄厚，声誉卓著、管理先进的大型产业集团和著名上市公司。华鑫各方面建立长期合作关系，拥有广泛雄厚的客户资源，服务对象涵盖经济发展诸多行业与领域。

合作企业 |陕西大明五洲科技有限公司

陕西大明五洲科技有限公司成立于2010年8月，总部位于陕西:西安，在职员工1000余人，业务涉及电子银行、电子商务、信用卡、专项分期、账单分期、电话外呼等多类项目，要盖银行前、中后台多个流程，是一家专业提供银行金融外包服务的公司。

公司一贯本若“细微、真诚”的服务宗旨，在行业内树立了良好的合作口碑，多年来服务于建设银行、中国银行、银联等众多金融机构，合作期间能快速建立完善的技术支持和服务体系，针对不同项目设计独特、有效的金融产品联合推广业务模式。

合作企业 |安徽迪科数金科技有限公司

安徽迪科数金科技有限公司是天源迪科集团服务于金融领域的重要窗口，利用大数据和人工智能应用技术为金融机构提供信贷风控的技术、产品、运营及整体解决方案。

公司目前拥有合肥、西安、亳州、芜湖、成都、武汉六个金融服务交付基地，4000多名贷前、贷后运营服务团队。截至目前，在信贷领域，已服务交通银行、中国银行、广发银行、招商银行、平安银行、中信银行、京东、阿里巴巴、360金融、比亚迪汽车金融等几十家金融机构。

#07

就业方向

初始就业岗位：理财专员/银行大堂助理

目标就业岗位：理财经理/客户经理

#08

相关资格证书

银行从业资格证 期货从业资格证

证券从业资格证 基金从业资格证

#09

项目优秀毕业生

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图文 | 高职学院

审核 | 于丹 刘倩君