防范非法集资宣传| “普及金融知识”微课堂

点击上方“蓝字”关注我们吧！

防范非法集资集中宣传月

2020年6月是防范非法集资集中宣传月，下面就跟着小编一起，学习了解一下非法集资的有关知识吧。

一、什么是非法集资，有哪些基本特征？

【定义】非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的主要方式有哪些？

1

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2

以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3

通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6

利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7

对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8

利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9

利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资常见的手法有哪些？

承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

四、参与非法集资的法律后果？

1

1、参与非法集资,法律不保护,政府不买单。因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担。

2

2、可能涉及非法吸收公众存款罪。

3

3、可能涉及集资诈骗罪。

—END—

编辑：党务工作部

来源：广西北部湾银行微生活